Objective
"LI-DNI" Deploy sales of retail products and related services to personal customers to achieve assigned targets for individuals and units
Key accountabilities (1)
1. Main duties:
a. Customer segments managed:
- Personal customers developed by the Personal Customer Specialist.
- Large customers assigned by the unit.
- Target customer segment with income from 10 million VND/month and below.
b. Develop customers, sell personal financial banking products and services:
- Search for potential customer information.
- Plan daily work.
- Schedule customer meetings to introduce and sell products.
- Conduct external sales activities, market surveys, collect competitor information (approximately 70% of daily working time).
- Make calls to new customers and existing customers of the unit.
- Close sales.
- Ensure complete documentation when closing credit product sales with customers (for example: collect documents, prepare proposals, transfer customer documents to PCC, CCA).
c. Coordinate with relevant departments to support customers after disbursement:
- Hand over complete customer documents and customer list to the point of contact Personal Financial Service Consultant for care, cross-selling and customer debt management after completing disbursement procedures.
d. Post-loan monitoring:
- Periodically according to credit product regulations/post-loan monitoring regulations, conduct customer assessment, monitor customer capital use purposes, immediately notify relevant departments when customers have issues regarding financial situation, repayment ability, capital use purposes, etc.
e. Debt handling:
- For problematic debts, responsible for coordinating with Personal Financial Service Consultant/HUB debt handling/AMC during customer debt handling process.
f. Reporting:
- Report sales activities as requested by Personal Customer Director.
- Update daily sales results to the system according to regulations.
- Ensure accuracy of provided data.
- Provide services and sales activities at branches as requested
2. Perform other related work as requested by Team Leader / Personal Customer Director
B. Responsibilities
- Fully comply with service quality standards for Personal Customer Specialist position in each period and other regulations of the Bank
- Perform work in accordance with policies, regulations, procedures, internal guidelines and service quality commitments (SLAs)
- Ensure compliance with Techcombank's policies, procedures and regulations
Key Relationships - Line Manager
Direct: Personal Customer Team Leader / Personal Customer Director / Branch Director.Key Relationships - Internal relationship
Priority (at Branch or PFS Division), Customer Service, SME, PCC (CAD Division), CCA, IT (OnT Division). Pricing Department (QTRR Division), AMCSuccess Profile - Qualification and Experiences
Bachelor's degree or higher in Finance and Banking; Foreign Trade; Economics or related fields.
Priority given to candidates with sales experience
English proficiency level 1 (TOEIC < 550 or other equivalent certificates)
Other requirements (if any)
The original, in Vietnamese
Objective
"LI-DNI" Triển khai bán các sản phẩm bán lẻ và các dịch vụ liên quan cho khách hàng cá nhân để đạt được chỉ tiêu được giao cho cá nhân và cho đơn vị
Key accountabilities (1)
1. Công việc chính:
a. Đối tượng Khách hàng được quản lý:
- Khách hàng cá nhân do chuyên viên khách hàng cá nhân tự phát triển.
- Khách hàng lớn do đơn vị phân công.
- Hướng tới khai thác phân khúc khách hàng có thu nhập từ 10 triệu/tháng trở xuống.
b. Phát triển Khách hàng, bán các sản phẩm dịch vụ ngân hàng tài chính cá nhân:
- Tìm kiếm thông tin khách hàng tiềm năng.
- Lập kế họach công việc hàng ngày.
- Lên lịch hẹn gặp khách hàng để giới thiệu và chào bán sản phẩm.
- Thực hiện các hoạt động bán hàng bên ngoài, khảo sát thị trường, thu thập thông tin đối thủ cạnh tranh.: (chiếm gần 70% thời gian làm việc/ngày).
- Thực hiện gọi điện cho khách hàng mới và khách hàng hiện tại của đơn vị.
- Chốt bán hàng.
- Đảm bảo sự đầy đủ về mặt hồ sơ khi chốt bán những sản phẩm tín dụng với khách hàng (ví dụ: thu thập hồ sơ, làm tờ trình, chuyển hồ sơ khách hàng cho PCC, CCA) .
c. Phối hợp với các bộ phận liên quan hỗ trợ khách hàng sau giải ngân:
- Bàn giao đầy đủ hồ sơ khách hàng và danh mục khách hàng cho đầu mối chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân chăm sóc, khai thác bán chéo và quản lý nợ khách hàng sau khi hoàn thiện thủ tục giải ngân.
d. Kiểm soát sau vay:
- Định kỳ theo quy định của các sản phẩm tín dụng/quy định kiểm soát sau vay thực hiện đánh giá khách hàng, kiểm soát mục đích sử dụng vốn của khách hàng, lập tức thông báo ngay cho các bộ phận liên quan khi khách hàng có vấn đề về tình hình tài chính, khả năng trả nợ, mục đích sử dụng vốn.v.v...
e. Xử lý nợ:
- Đối với các khoản nợ có vấn đề, có trách nhiệm phối hợp với chuyên viên tư vấn dịch vụ tài chính cá nhân/HUB xử lý nợ/AMC trong quá trình xử lý nợ của khách hàng.
f. Báo cáo:
- Báo cáo hoạt động bán hàng theo yêu cầu của Giám đốc khách hàng cá nhân.
- Cập nhật kết quả bán hàng ngày lên hệ thống theo quy định.
- Đảm bảo sự chính xác về số liệu cung cấp.
- Cung cấp dịch vụ và hoạt động bán hàng tại chi nhánh nêu được yêu cầu
2. Thực hiện các công việc khác có liên quan theo yêu cầu của Trưởng nhóm / GĐ khách hàng cá nhân
B. Trách nhiệm
- Tuân thủ đầy đủ tiêu chuẩn chất lượng dịch vụ dành cho vị trí Chuyên viên khách hàng theo từng thời kỳ và các nội quy qquy định khác của Ngân hàng
- Thực hiện công việc theo đúng chính sách, quy định, quy trình, hướng dẫn nội bộ…và cam kết chất lượng dịch vụ (SLAs)
- Đảm bảo sự tuân thủ đối với chính sách, quy trình quy chế của Techcombank
Key Relationships - Line Manager
Trực tiếp: Trưởng nhóm khách hàng cá nhân/ Giám đốc Khách hàng cá nhân/Giám đốc Chi nhánh.Key Relationships - Internal relationship
Priority (tại CN hoặc Khối PFS), DVKH, SME ,PCC (Khối CAD), CCA, IT (Khối OnT). Bộ phận định giá (Khối QTRR), AMCSuccess Profile - Qualification and Experiences
Tốt nghiệp đại học trở lên chuyên ngành Tài chính ngân hàng; Ngoại thương; Kinh tế hoặc lĩnh vực liên quan.
Ưu tiên người có kinh nghiệm bán hàng
Trình độ tiếng Anh cấp độ 1 (TOEIC < 550 hoặc các chứng chỉ khác có giá trị tương đương)
Yêu cầu khác (nếu có)/ Other requirement (if any)
